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投資信託

商号等:知多信用金庫
登録金融機関 東海財務局長
(登金)第48号

ちたしんでは、お客さまのライフプランにあった資産運用をご提案します。
投資の第一歩として、投資信託をお考えいただいたらいかがでしょうか?

ファンドラインナップ一覧のご案内

投資信託に関するご注意事項

  • 投資信託は、預金ではありません。
  • 投資信託は、預金保険機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は、元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。 また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失はご購入いただいたお客さまに帰属します。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
  • 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

投資信託に関する手数料の概要

  • 投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、 最大3.24%の申込手数料(消費税込み)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。 換金時には、換金時の基準価額に最大0.5%の信託財産留保額が必要となります。また、 これらの手数料等とは別に、投資信託の純資産総額の最大年約1.944%(消費税込み)を信託報酬として、 信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書 (交付目論見書)等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、 保有期間等により異なりますので表示することはできません。

毎月分配金型投資信託の収益分配金に関するご説明

  • 投資信託の分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われると、 その金額相当分、基準価額は下がります。なお、分配金の有無や金額は確定したものではありません。

    投資信託で分配金が支払われるイメージ

    投資信託で分配金が支払われるイメージ
  • 分配金は、計算期間中に発生した収益(経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益) を超えて支払われる場合があります。その場合、 当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、 必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。

    分配金と基準価格の関係(イメージ)

    計算期間中に発生した収益の中から支払われる場合

    ケースA

    計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合

    ケースB 前期決算から基準価額が上昇した場合

    ケースC 前期決算から基準価額が下落した場合

  • 分配金は、分配方針に基づき、以下の分配対象額から支払われます。
    1. 配当等収益(経費控除後)
    2. 有価証券売買益・評価益(経費控除後)
    3. 分配準備積立金
    4. 収益調整金
  • 上図のそれぞれのケースにおいて、前期決算日から当期決算日まで保有した場合の損益を見ると、次の通りとなります。
    ケースA
    分配金受取額100円+当期決算日と前期決算日との基準価額の差0円=100円
    ケースB
    分配金受取額100円+当期決算日と前期決算日との基準価額の差▲50円=50円
    ケースC
    分配金受取額100円+当期決算日と前期決算日との基準価額の差▲200円=▲100円
    A、B、Cのケースにおいては、分配金受取額はすべて同額ですが、基準価額の増減により、投資信託の損益状況はそれぞれ異なった結果となっています。このように、投資信託の収益については、分配金だけに注目するのではなく、「分配金の受取額」と「投資信託の基準価額の増減額」の合計額でご判断ください。
  • 受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。

    分配金の一部が元本の一部払戻しに相当する場合

    分配金の全部が元本の一部払戻しに相当する場合

    ※元本払戻金(特別分配金)は実質的に元本の一部払戻しとみなされ、その金額だけ個別元本が減少します。
    また、元本払戻金(特別分配金)部分は、非課税扱いとなります。

    普通分配金
    個別元本(受益者のファンドの購入価額)を上回る部分からの分配金です。
    元本払戻金(特別分配金)
    個別元本を下回る部分からの分配金です。分配後の受益者の個別元本は、元本払戻金(特別分配金)の額だけ減少します。

投資信託ってなに?

投資信託は、多くの投資家から集めた資金を1つの大きな資金にまとめて、運用の専門家が株式や債券、不動産投資信託(リート)などに投資・運用する金融商品です。また、その運用成果(運用によって生じた損益)は、 すべて投資家それぞれの投資額に応じて投資家に帰属します。

投資信託の魅力

魅力1 少ない金額から購入できます。

株式投資や債券投資にはある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託は1万円から手軽に始めることができます。

魅力2 株式や債券、不動産投資信託(リート)などへ分散投資できます。

投資の基本は、資産といくつかの商品に分けてリスクを分散させることです。 投資信託はこのような分散投資の考え方から生まれた金融商品です。

魅力3 専門家が運用します。

個人では、株式や債券などの投資対象についての幅広い必要な情報や投資手法を身につけることはなかなか難しいといえます。 投資信託は経済・金融などに関する高度な知識を身に付けた専門家が投資家に代わって運用します。

投資信託のしくみ

投資信託のしくみの図

投資家からお預かりした申込金は、「信託財産」として、受託者である信託銀行で保管・管理されています。信託銀行では、「信託財産」を自社の固有の財産と「分別保管」することが法律上義務付けられていますので、信託銀行が万が一破たんした場合でも、債権者が「信託財産」を差押さえることはできません。
例えば、万が一破たんした場合ほかの信託銀行に義務が移されるか、そのときの基準価額で解約されることになりますが、他の信託銀行に義務が移された場合、投資家が引続き投資信託を持つことが可能です。

お申し込みから換金・償還までのおもな流れ

お申込みの前に、お客さまの「ご投資経験」、「金融資産の状況」、 「投資に関する考え方」等を確認させていただきます。

お申し込みから換金・償還までのおもな流れの図

ファンドラインナップのご案内

各ファンドのくわしい情報は「ファンド運用会社」のホームページをご覧ください。(別ウィンドウで開きます)

(平成28年10月3日現在)

分類 ファンド名 運用会社
国内外
バランス型
しんきん3資産ファンド(毎月決算型) しんきんアセットマネジメント投信
しんきん世界アロケーションファンド
【愛称:しんきんラップ(安定型)】
しんきん世界アロケーションファンド
(積極型)【愛称:しんきんラップ(積極型)】
国内債券型 ニッセイ日本インカムオープン
【愛称:Jボンド】
ニッセイアセットマネジメント
海外債券型 マニュライフ・カナダ債券ファンド
【愛称:メープルギフト】
マニュライフ・アセット・マネジメント
しんきんアジア債券ファンド(毎月決算型)
【愛称:アジアの恵み】
しんきんアセットマネジメント投信
グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型) 三菱UFJ国際投信株式会社
グローバル・ソブリン・オープン
(資産成長型)【愛称:グロソブN】
コーポレート・ボンド・インカム
(為替ノーヘッジ型)【愛称:泰平航路】
三井住友アセットマネジメント
コーポレート・ボンド・インカム
(為替ヘッジ型)【愛称:泰平航路】
ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン
(毎月分配型)【愛称:杏の実】
大和投資信託
ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン
(年1回決算型)【愛称:杏の実(年1回決算型)】
国内不動産投信型 しんきんJリートオープン(毎月決算型) しんきんアセットマネジメント投信
しんきんJリートオープン(1年決算型)
国内外不動産投信型 三井住友・グローバル・リート・オープン
【愛称:世界の大家さん】
三井住友アセットマネジメント
海外不動産投信型 新光US-REITオープン【愛称:ゼウス】 アセットマネジメントOne
国内株式型 しんきん好配当利回り株ファンド しんきんアセットマネジメント投信
しんきんインデックスファンド225 しんきんアセットマネジメント投信
トヨタグループ株式ファンド 三井住友アセットマネジメント

ファンドの分類は、当金庫独自の分類です。上記以外のファンドも取り扱っておりますが、 新規買付停止ファンドもございます。

くわしくは窓口までお問い合わせください。

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