「犯罪による収益の移転防止に関する法律」の改正に伴うお取引時の確認について

当金庫では、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」（以下、「同法」といいます）に基づき、口座開設等のお取引の際に、お客さまの氏名・住所・生年月日等を確認させていただいておりますが、 同法の改正により、平成25年4月1日以降は従来の本人確認に加え、取引を行う目的や職業（または事業内容）等についても確認が義務付けられることになりましたので、ご理解のうえ、ご協力くださいますようお願い申し上げます。

お取引時に確認が必要となる取引

• 口座開設、貸金庫、保護預りなどの取引を開始されるとき
• 200万円を超える現金・持参人払式小切手の受払いを伴う取引をされるとき
• 10万円を超える現金による振り込み＜注1＞・＜注2＞、外国送金をされるとき
• 融資取引　等

これらの取引以外にもお取引時に確認をさせていただくことがございますので、ご協力をお願いいたします。

＜注1＞	電気・ガスなど公共料金の収納、現金による自己宛小切手の発行、持参人払式小切手による現金のお受取り等も含みます。
＜注2＞	ATMでの10万円を超える現金によるお振り込みは、引き続きお取扱いできません。

お客さまへの確認事項と確認書類

個人のお客さま
（○ 従来の確認事項　　■ 平成25年4月1日からの追加確認事項）

	確認事項	確認書類等（原本をお持ちください）
○	氏名・住所・生年月日	運転免許証 パスポート 各種健康保険証 各種年金手帳、福祉手帳 住民基本台帳カード（写真付） 在留カード、特別永住者証明書　など ※ご本人以外の方が来店された場合、来店された方の氏名・住所・生年月日とあわせて、ご本人のために取引を行っていることを書面等で確認させていただくほか、当金庫所定の方法による確認をお願いすることがあります。
■	職業	お持ちいただく書類はございませんが、当金庫の窓口等で確認させていただきます。

法人のお客さま
（○ 従来の確認事項　　■ 平成25年4月1日からの追加確認事項）

	確認事項	確認書類等（原本をお持ちください）
○	名称、本店または主たる事務所の所在地	登記事項証明書　など
■	事業内容	登記事項証明書 定款　など ※事業内容等の確認のため、同法で定められた書類以外のご提示をお願いすることがあります。
○	ご来店された方の氏名・住所・生年月日等	ご来店された方の確認書類（前記【個人のお客さま】の確認書類と同じ）に加え、法人のお客さまのために取引を行っていることを、社員証等で確認させていただきます。
■	取引を行う目的	お持ちいただく書類はございませんが、当金庫の窓口等で確認させていただきますので、予めご確認のうえご来店ください。

その他注意いただきたい事項

• 過去にご本人確認をさせていただいたお客さまについても、取引を行う目的や職業等を確認させていただく場合があります。
• 特定の国に居住・所在している方との取引等をされる場合は、過去に確認させていただいたお客さまについても、上記事項の再確認をお願いするほか、資産・収入の状況を確認させていただく場合があります。
• 上記取引時確認事項が確認できないときは、お取引を見合わせていただく場合があります。

本件に関するお問い合わせ

詳細につきましては、当金庫の窓口までお問い合わせください。